（一）什么是基金赎回？
基金赎回是指投资者可以把他们在基金公司的投资普通基金的资金全部提取回收，这个过程称为基金赎回。
（二）基金赎回是按哪天的净值？
1、基金赎回的业务时日常实时交易业务，一般是按T（当）日未实现收益的投资者净值来结算赎回金额。投资者当天成功提交赎回申请，完成基金赎回后，赎回资金将转入投资者指定账户T（次）日或T+1日可自由支配。
2、只有在确认投资者成功提交赎回申请，基金公司确认收到投资者的赎回申请，以及基金公司向投资者支付赎回资金的过程完成之后，投资者才能确认基金赎回资金的真实净值。
3、由于基金产品的价值每天都在变化，所以基金赎回的净值实际上是按照赎回申请之日（T）日的交易日收盘价格而定，即投资者成功提出赎回申请，基金公司正式向投资者支付赎回资金，基金赎回资金的这一天即为T日。
4、也就是说，基金赎回是按T日的净值比率来结算投资者的赎回金额的，这一天的净值比率就是：基金净值+或-投资者实现收益/投资者未实现收益。
（三）总结
综上所述，基金赎回是按T日未实现收益的投资者净值来结算赎回金额，T日的净值比率就是基金净值+或-投资者实现收益/投资者未实现收益。在实施基金赎回时，应按照此净值进行结算，以保证投资者的利益。
一、基金赎回是按哪天的净值
1．对于来自基金公司的公募基金，规定所有赎回行为按照交易当天所公布的基金净值来计算，即公开市场净值（Net Asset Value），简称NAV。
2．受让人应当按照配售日交易当天基金净值及调整因素，计算各种非可交易投资基金份额的平价价值，并在受让人发行份额后将对应资金作付。
3．基金的赎回时，具体的走出的资金会根据原始投资时当天的基金净值而定，本质上也就是按照当天的市场净值来做计算。只要投资者在当日的市场有合理的赎回价格，那么就是按照这天的市场净值来计算的。
4．赎回也是按照当天的基金净值来计算的，即临时净值（TNAV），它又称临时费率，代表今天当前的份额市场价值。假设有一支基金份额，今日临时净值为1元，则表示一份基金今日份额市场价值为1元。
5．同时要理解的是，基金赎回的具体价格是按照当天净值计算，也就是把当天的净值算为赎回价格，投资者赎回的净值由市场决定，价格自然有上下浮动，而赎回本金仍会按照当日的净值计算。
总之，基金赎回是按照交易当天所公布的基金净值来计算，如公开市场净值（Net Asset Value）或临时净值（TNAV）来计算具体赎回价格。
