说起金庸小说中的女子，悲剧角色不少，例如死在乔峰手下的阿朱，翠羽黄衫霍青桐，独臂公主阿九，杀人如麻的李莫愁之类。而在这些人中，穆念慈是个比较特别的角色。
她没有来历，只是轻轻一笔带过，重点在于利用她的比武招亲来引出杨铁心与杨康父子之间的关系，同时也是让读者对下一步杨康的反面形象进行衬托。
不过实际上，穆念慈在书中的形象，仅仅只是一个平常女人爱上一个贵族王孙的故事中的一个灰姑娘。不过她与杨康之间的感情却是真的。穆念慈本身似乎就是为了填补杨康一个乱世枭雄感情空白的角色需要，对于她的身世、命运并没有过多的交代，并且从头至尾也没有和其他人产生感情纠葛，即使和郭靖的一段绯闻也纯洁地一尘不染。
金庸是个多情才子，善于塑造人物的感情世界，尤擅设计多角恋爱。然而杨穆之恋却是从始自终也未给他人可乘之机。
穆念慈真心爱着杨康的，而杨康呢，他也不是一个负心的汉子，虽然不能像其他人一样与穆念慈白头偕老，长相厮守。而且杨康在荣华富贵面前也经常另有心思，不过杨康对她的感情是不变的，在老店里为了保护而设计杀死欧阳克便是一例。
虽然比武中招亲，对于杨康来说，不过是闲得无聊时的一件好事之作，而对于穆念慈来说，却是她终身之事。虽然杨康有些轻薄，有些公子哥儿的恶习，但终其一生，除了穆念慈，他并没有真正与其他任何女人发生过关系。
虽然其人格并不符合中国传统观念中的忠臣孝子观念，可是对于贤淑，温婉的穆念慈来说，她始终都只是在劝杨康，同时也深深地为他所做的事而感到伤心，不过她始终一次又一次原谅与容纳杨康所做的一切。直到杨康的死，她都没有后悔自己的选择。
穆念慈的悲剧并不在于她与杨康的爱情，他们的爱情是真致的，是唯一的，是没有任何功利在里面的。然而悲剧的是，世俗的杂事，红尘的纷扰，这都是难以避免的，何况要一个从小锦衣肉食的王公贵族放弃自己的优越生活，去替一个从未谋面，而且粗犷的江湖武人去报仇，而且仇人还是自小养大自己，被自己称为父亲的人。
任何人在这个现实面前都会觉得取舍困难？杨康不是圣人，他不过是一个平凡的人而已，而穆念慈也不过一个平凡的女人，在爱情面前是没有分辨能力的。
他们的悲剧从一开始就注定了，爱情没有错，但是不错人间烟火的爱情是没有的。穆念慈的悲剧不在于爱情，只是在于她在错误的地点，错误的时间，错误地爱上了一个不应该爱上的人而已。
