根据联邦法规以及美国银行（B of A）的开户要求： 非居民外国人（NRA申请人）申请开户时，需提供身份证明文件原件，以及他们在美国的居住地址证明（B of A内部还要求员工必须核实地址的真实性），并且需要账户所有者本人亲自前往B of A或B of A批准的地方才可。如果未遵守联和程序，B of A不会为NRA个人开立账户。反观这批被扣押/没收的中国开户申请人，在开户中介与银行员工的串谋犯罪下，可能仅提供了护照扫描件、人并未到场，以及提供了虚假的美国地址证明文件，并未遵守美国银行的程序，这违反联邦银行记录中的虚假条目或银行欺诈，根据相关规定这些账户内的资金应被没收（forfeiture）。
