【成立投资担保公司，向不特定公众以讲课、发放传单、口口相传等形式宣传公司理财业务，非法吸收公众存款，数额巨大。股东，法定代表人，销售主管及销售总监构成非法吸收公众存款罪】
审理法院：北京市顺义区人民法院
案号：()京0113刑初728号
【基本案情】4月26日，北京金润信投资担保有限公司（以下简称金润信公司）注册成立。8月5日，瓮某某签订《股权转让协议》，将金润信公司的全部股权转让给瓮某某，金润信公司法定代表人变更为瓮某某（监事王某1）。3月23日，公司法定代表人变更为刘某某，瓮某某为实际控制人。营业执照登记的经营范围为经济合同担保（不含融资性担保）、项目投资、资产管理等。
至，被告人瓮某某伙同法定代表人刘某某、销售主管李某、销售总监方某等人在明知金润信公司没有相关金融资质的情况下，组织公司员工向不特定公众以讲课、发放传单、口口相传等形式宣传公司理财业务，投资人可任选金润季（投资期限3个月，年化收益8%，到期一次性支付本金和利息）、金润金（投资期限6个月，年化收益10%，到期一次性支付本金和利息）、金润信（投资期限12个月，年化收益14%、到期一次性支付本金和利息）、金润年（投资期限12个月，年化收益12%，按月还息，到期还本金）四款产品与公司签订《个人出借咨询与服务协议》进行投资。投资款进入瓮某某和刘某某账户，由瓮某某实际控制。业务员根据销售业绩获得投资款1.5%-3.5%的提成。
刘某某于4月到金润信公司工作，8月担任金汉店店长，12月底到公司裕龙总店工作；方某曾担任金润信公司石门店和金汉绿港店店长，案发前担任公司销售总监，负责管理公司业务团队；李某于到公司工作，担任销售经理，案发前离职。
经司法审计，被告人瓮某某共向262名社会人员吸收投资款5000余万元，返本付息200余万元。其中，刘某某涉嫌吸收金额为4900余万元，李某涉嫌吸收金额为1400余万元，方某涉嫌吸收金额为160余万元。
被告人瓮某某于9月14日自动投案。被告人刘某某、方某、李某于9月19日经电话传唤到案。
被告人方某于7月退还违法所得92612.6元，被告人李某于6月退还违法所得60万元。
【法院观点】被告人瓮某某、刘某某、李某、方某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，四被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。北京市顺义区人民检察院对被告人瓮某某、刘某某、李某、方某犯有非法吸收公众存款罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人刘某某、李某、方某经电话传唤到案，到案后如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人刘某某、李某、方某在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。鉴于被告人刘某某具有上述情节，故依法对其减轻处罚；鉴于被告人方某、李某具有上述情节，且积极退缴违法所得，故依法对其减轻处罚，三被告人之辩护人的相关辩护意见，酌予采纳；根据三被告人的犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，不宜对其免于刑事处罚或者适用缓刑，三被告人之辩护人的相关辩护意见，不予采纳。
【判决结果】一、被告人瓮某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元；
二、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二十万元；
三、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二十万元；
四、被告人方某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币十万元；
五、责令被告人瓮某某退赔投资人的经济损失（名单另附）；
六、在案扣押的被告人李某、方某退还的违法所得，按比例发还投资人；继续追缴被告人的刘某某、李某的违法所得，按比例发还投资人（名单另附）；
七、在案查封、冻结款物依法处理（清单另附）。
#豆神教育被银行起诉索要7亿多元贷款#【太难了！教育龙头被银行起诉索要7亿多元贷款，办公室都已被抵押】#豆神教育重要担保资产或将被拍卖#7月26日深夜，豆神教育发布公告称，中国银行北京中关村支行就与公司等的金融借款合同纠纷事宜，向北京金融法院提起诉讼，涉案金额合计为7.68亿元，其中中行中关村支行要求法院判令豆神教育偿还借款本金7.28亿元。
对于这笔借款，豆神教育原本打算出售孙公司还债，但被收购方中途叫停。公司虽与收购方多次协商，但最终未能改变收购方的态度，交易随之终止。此外，高调宣传的直播业务，短期也很难成为“现金牛”，豆神教育的还债压力可想而知。
值得注意的是，根据借款时签订的协议，银行方面可能会拍卖担保物，除了豆神教育现有的办公大楼，两家去年合计营收占豆神教育总营收80%的重要子公司股权也可能将被一同“打包”拍卖。对豆神教育来说，更大的危机远不止眼前的债务。网页链接 （嘉玛）
