银行应该加强监管，凡取款超过1000或连续取款超过5000，必须通过人腔试别或加其他认证才能转帐或支付！
#央行回应个人现金存取新规# 取现金5万以上需要说明理由、填写身份信息等，是为了遏制和打击洗钱行为，也是为了防止腐败等违法乱纪行为。
要知道，有些不法分子，为了逃避通过银行转账等方式被有关部门发现，就通过取现的方式逃避监管，继而达到洗钱、行贿等目的。别的不说，一些贪官被查处后，家里能够搜出大量现金，就是一个非常典型的现象。更有不法分子，通过地下钱庄等用取现的方式洗钱，转移资产。
所以，央行此举就是为了遏制洗钱、行贿等违法行为。新规对普通居民没有任何影响。一般情况下，居民也不会提取大量现金，避免造成损失。因此不会给居民生活带来任何影响。头条热榜
存、取款5万元的银行新规？大家都知道吗？
在3月1日以后，到银行办理5万元的存、取款，银行会分为三个步骤，首先会核实你的真实身份、然后核实你的资金来源，最后还要核实你的资金用途。
1、核实你的真实身份
2、核实你的资金来源
3、核实你的资金用途
我觉得这个新规绝对是对我们老百姓有益的，我们平时微信支付宝消费几百，几千块钱来说是没有任何影响的，对于那些家里有大量现金，做大额转账的客户无疑是一个很好的监管，有想把钱转走的，不法分子的不义之财应该会有很好的效果！国家终于出手了
大家怎么看待这个事呢？
一二都不可能，原因如下：1、如果资金进入公司自己账户，意味着将会有大量的对外付款流水（商户提现），而且是对私转账。那么，银行立马就会监管他。2、聚合的支付通道，绝大部分消费都是用微信、支付宝、银联，他们不会有提现问题。他们各自有自己的备付金，资金不可能分账到另一个小的支付机构备付金里。我提出一些新的可能：由于资金存管在某银行，银行是可以给利息收益的。也可能分存到若干不同银行。第一种可能：哗啦啦为了基于银行年华2.7左右的利息，放大利息收益，有意做了延迟处理。第二种可能：其中一部分资金存管在某小银行，那个银行本身出了问题。
喜欢美食的光明紫川
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又一新规出台！从下个月开始，个人去银行存取现金超过5万，需要登记资金来源和用途！你习惯吗
近日，央行、银保监会和证监会联合出台新规“金融机构客户尽职调查和客户身份资料交易记录保存管理办法”，竟然迅速冲上热搜！啥情况？
原来该办法第十条与每个人都息息相关，大意是从3月1日开始，任何个人去银行存取钱超过5万的，或者外币等值一万美元以上的，不仅需要识别和核实身份，银行还要登记资金的来源和用途。
换句话说就是，如果是取款就要说明用途，如果是存款则要说明资金的来源，并登记在案，白纸黑字。于是有人不愿意了，有的说不是存款自由吗，也有说我的钱不再由我做主了，总之说什么的都有，讨论比较热烈。
但是别忘了，首先这个办法是由“一行两会”联合下发的，即代表国家权力机关颁发的一部法规，不仅具有强制力，而且对每个公民都是平等的，没有法外之地，违者必究。
其次，该办法实际上是与“反洗钱法”配套的，它的目的还是打击各种非法资金通过金融机构进行“洗白”，以获取合法身份，逃避法律打击。当然其受益者必然是铤而走险，坑害国家和老百姓之人。该办法施行后，也就进一步筑牢了现金监管防线，维护了金融秩序稳定，保护了国家和人民利益不受侵害，所以对广大百姓来说只有百利而无一害。
再说了，遵守法律法规也是每个公民的应尽义务，每个普通人的钱都是通过自己努力拼搏挣来的，道的清说的明，完全经得起考验，所以没有什么担心的。至于怕泄露隐私问题，完全是多余的，因为即使银行人知道你的来源和用途，也是严格保密的，这在商业银行法和个人信息保护法等法律法规中都有明确规定，同样都是违者必究。
因此，本新规的出台也不会给我们带来多大的影响，可以说与原来存取钱没有什么两样，怎么来的？用于干什么？不是登记就完了么，多大个事，如果嫌麻烦，还可以通过转账汇兑或者网络支付来结算，所以还是那句老话，心中无冷病不怕吃西瓜，只有那些居心叵测，试图攫取不义之财者，或者见不得阳光者才会惧怕，甚至说三道四。
央行“一锤定音”！存取款超“这数”就要严查，3地已开始试点执行
这些年来，我国的整体经济发展比较迅猛，而随着电子商务和互联网产品的不断完善，人们在日常生活中确实有了更多的便捷选择。
关于线上存款和过去的银行存款相比，现在有很多年轻人也会很愿意把资金投放在一些互联网存款产品或是软件当中。对于这一类存款，监管部门这些年也在不断采取措施，并且通过一些政策来加大对银行存款市场的监督与管理。毕竟相比较于过去的传统的银行存款业务，现在通过一些网络产品或者是一些网络平台进行存款和投资，后续会有可能出现的安全隐患是非常多的。
除了一些基本的诈骗情况以外，还有可能会有部分非法分子利用个人账户进行一些违规操作，不论是哪一种情况，都是需要进行大力监管的，一旦有一方监管不到位，都有可能会造成非常严重的损失，带来很恶劣的影响。现在有人就在讨论，央行“一锤定音”！存取款超“这数”就要严查，3地已开始试点执行。这是怎么回事呢？
一、进账超过这个数额就要被查
我国本身就是属于储蓄大国，整体居民储蓄数额就非常的多，而且平均储蓄数量基数也非常大。中国很多人的金钱观念，其实还是偏向于保守型的，不少人会认为与其把钱放在其他的一些投资项目或者是股权债权上，真正可以算得上是保险的方法，还是把钱放在一些银行或者是一些电子账户当中，尽量不去动这些金钱，而且还能得到一定的利息，虽然利息不多，但长远性来看还是非常的有保障的。
的时候，我国整体居民存款总额就已经达到了93.44万亿元，近两年整体存款情况也是有增无减。随着整体居民存款数额越来越多，银行方面还有市场监督方面，对于个体账户存款情况有了一些规定的数额监管，对于部分账户异常的人员，后续可能会在银行的监管之下，受到警告或者是其他的一些调查。
当然对于普通居民来说并不会受到太大的影响，主要是一些个体账户或者是一些公司账户存在有明显的异常汇款情况或出款情况的。目前在我国河北还有深圳以及浙江这三个地区，已经开始了相关的试点监督政策，试点的时间是两年，也就是说到结束，就会做出整体的试点情况报告，并且会根据这种情况，来进行对于其他地区的规划。
这三个试点地区整体监督情况，对公账号每天可进出汇款额度在50万元左右，这个是统一的。也就是说对公账户如果每天进出款额度有超过50万元的金额，就会受到相关部门或机构的一定的监督管理。而个人账户则根据地区不同会有不同的区分，目前像河北地区是每天10万元的金额，深圳地区是每天20万元的金额，浙江地区的是30万元金额，整体流动情况有超过这个数额，都有可能会被调查和监督。
二、监管的必要性
其实也有很多人觉得非常的麻烦，而且有不少人觉得这种行为是过分的行为。毕竟个体账户基金如何去进行使用，进行多少金额流动，完全是属于自己个人的意愿国家或者是银行是否有权利对于个体账户进行这种监督。
其实对于个体账户的监督并不会做太多的干预，主要是银行部门如果发现有个体账户持续频繁性的有大量金钱流动，相关系统会做出危机提示，储蓄部门也只会在异常的情况之下才会对个体账户进行监督。前面也提到了不同地区有不同的监督标准，实际上绝大多数地区的标准都设立在几十万元左右。
对于绝大多数普通人来说，一天的整体流动资金数额不会太大，一天几十万的流动数额确实也存在比较大的安全隐患。这种情况下银行进行相关的监督，其实也主要是为了防止像一些不法分子，利用个体账户进行一些非法交易或非法行为。
大额现金进行相关管理，其实对于日常生活造成的影响并不会太大。绝大多数人完全没有必要担心这一项规定，其实后续也很好地保障了一些老人的基本规定，很有效的，能够防止一定的电子诈骗，实行下来对大家也是有帮助的。
电子商务不断的发展，人们基本的储蓄越来越多，在这种情况之下，对于整体市场的监督管理工作，确实要严密的规范起来。绝大多数人还是应该要配合国家相关政策，好好地去规范个人资金账户，不要妄图做一些违法行为。
关系到个人存取款单笔大额交易的新规将要来了，从3月1日起，个人单笔存取款超过5万以上，要识别核实客户身份，了解并登记资金来源和用途。
其实，这项新规出台，大家要以平常心看待，只要你交易透明合法，是不会受到任何影响。主要是针对反洗钱，地下赌博，电信诈骗等这些非法的存取款交易，尤其那些灰色产业链，是一记重锤，从而可以间接保护普通人上当受骗。
不管怎样，只要你收入合法，用途合法，你在银行柜台交易就不会受到任何影响。反之，做了亏心事，来路不明的钱财就会有麻烦，不是你想存就存，想取就取。不得不说，银行监管系统紧跟时代步伐，这是一大进步。
【河南村镇银行最新进展！处置方案即将公布，警方又抓获一批嫌犯】河南部分村镇银行储户“取现难”事件最新进展公布了。
10日晚，河南省地方金融监管局网站发布公告称，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示，禹州新民生等村镇银行风险处置方案即将公布。并且，“平安许昌”通报，近期，公安机关又抓获一批犯罪嫌疑人，又依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。案件侦办工作正有序推进。河南村镇银行最新进展！处置方案即将公布，警方又抓获一批嫌犯
原定三月一日实行“银行存取超过五万元要说明来源用途”的规定又暂缓执行了。仔细想想也是啊：关键是这个规定的背后没有何任一条法律依据支撑！设计这个规定完全是想当然的馊主意。既然超过五万元存取款，后台会自动上报国家反洗钱中心监管，那何必多此一举再去询问银行用户呢？这不是给银行柜面添乱吗？而且一旦实行，很容易让美丽国又可大做文章。所以出台新政要讲政治啊！
【河南金融监管部门首次回应个别村镇银行取现难：相关资金情况正在排查】6月18日，河南银保监局、河南省地方金融监管局就个别村镇银行有关问题作出回应称，针对近期个别村镇银行线上服务渠道关闭问题，各级金融管理部门密切配合公安机关开展调查，禹州新民生等村镇银行线上交易系统被河南新财富集团操控和利用的犯罪事实已初步查明，相关资金情况正在排查。
河南银保监局、河南省地方金融监管局责成相关村镇银行紧紧依靠当地党委政府，积极配合公安机关侦办案件，做好资金信息登记和后续处置工作，依法保护金融消费者的合法权益。同时，提醒相关群众配合做好信息登记工作。
此前，银保监会也多次回应表示，4家村镇银行股东——河南新财富集团通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等吸收公众资金，涉嫌违法犯罪，公安机关已立案调查。目前4家村镇银行营业网点存取款业务正常开展，凡依法合规办理的业务均受到国家法律保护。银保监会与人民银行将密切配合地方党委政府和相关部门，严惩金融犯罪，依法保护广大金融消费者合法权益。。）#已初步查明河南新财富集团犯罪事实# #河南银保监局回应村镇银行有关问题# #河南新财富集团被查#>>河南金融监管部门首次回应个别村镇银行取现难：相关资金情况正在排查 - 21财经
