#盐城头条# 中国银行盐城分行被罚135万，另有多人被处以罚款，警告行政处罚。
中国银保监会发布行政处罚信息公开表，中国银行盐城分行因服务收费质价不相符、房地产开发贷款发放不审慎、非标投资投后管理不到位、信用证及福费廷业务单据审核不到位等原因被罚款135万人。另有多人被处以警告及罚款行政处罚。
#盐城头条# 中国银行盐城分行被罚135万，另有多人被处以罚款，警告行政处罚。
中国银保监会发布行政处罚信息公开表，中国银行盐城分行因服务收费质价不相符、房地产开发贷款发放不审慎、非标投资投后管理不到位、信用证及福费廷业务单据审核不到位等原因被罚款135万人。另有多人被处以警告及罚款行政处罚。
集资诈骗罪，非法吸收公众存款罪，贷款诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用卡诈骗罪，信用证诈骗罪，有价证券诈骗罪，保险诈骗罪，为常见7种金融类犯罪
移送检察院后，是否起诉，移送法院，要综合根据案件情况，犯罪行为等具体分析，建议尽快请专业刑事辩护律师介入
#石家庄头条# 干儿子躺平，亲儿子撸起袖子下场干了！
#石家庄爆料# 这是个标志性的事件，亲儿子用信用证就能实现干儿子用真金白银换得的土地证件，拿证件就能拿到贷款，这个价格不过是银妈用来放款的基准而已吧！
亲儿子对债务不如干儿子那么敏感，反正不过是有妈兜里换回儿子兜里这么简单，有妈给的这点钱，分期折腾，也就转起来了！
等干儿子都退出去后，新东西全部回到亲儿子手里，爱买不买，反正不讲价，爱谁谁！
到那时候就看买东西的着急了，轮番加价，还得抢。
所以，想买东西的不要再等了，可以开始转转，明年年中下手吧！
二手的底应该还要等一等吧！
触目惊心，女子路边购买的贷款材料，骗取银行3亿贷款
湖北省十堰市，至，女子熊某利用11家公司（其中10家是皮包公司）的名义，伪造贷款资料，仿冒当地多名商人签名，31次向工行十堰分行贷款共计3.104亿元，至今尚有3.04076亿元未归还。熊英因犯骗取贷款罪获刑四年半。
据熊某交代：这些贷款材料皆是熊某在路边购买的，承兑汇票是她找人要的复印件，然后再找复印店“修改”；假发票也是找该复印店买的；假公章是在三家路边公章店私刻的。
这么简单的套路，按道理来说，银行工作人员只要按照章程对贷款资料进行审核，就很容易发现问题。可是银行的工作人员，只是听取了熊某单方面的说辞，就相信了，并没有履行审核义务，轻易地就向熊某放贷。
更为过分的是，一位银行员工表示：后该行发现熊某公司经营欠佳，可能无法按时偿还贷款，可上级却要求，决定用流动资金贷款来覆盖熊某的贷款。简单来说，就是熊某的贷款快到期了，熊某还不上，银行就审批另外一笔贷款发放给熊某，让熊某把前面一笔贷款先还上。
那这样做有什么好处呢？首先贷款都有期限的，重新审批一笔贷款，贷款的期限就延长了，但熊某始终都在银行账户上背负着贷款。按照银行统计口径，逾期了才算坏账，没有逾期那只是一笔正当的借贷。虽然这种拆东墙补西墙早晚会暴雷，但只要扛过任期，那就是下一任要处理的问题了。
熊某这些贷款的这些钱都用到哪去了呢？据熊某交代，熊某购买了某写字楼的11层，付了一半钱；在武汉江夏有一套价值1000多万元的别墅，首付330万元中200多万元是贷款；在海南三亚以其儿子的名义买了一套价值400多万元的房屋；其中两亿多的贷款，熊某都用来投资煤矿。熊某贷出来的钱还用来还利息、借给他人、帮他人还贷。
银行放贷如此儿戏，真是颠覆了我的认知，果然是别人的钱都不当钱。平时几万的贷款，银行都能让客户跑断腿，熊某动辄千万甚至上亿的贷款，银行工作人员居然不加核实就放贷了，我真的有理由怀疑其中有黑幕呀。
熊某使用虚假的证明文件，骗取银行大额贷款，可能涉及到骗取贷款罪和贷款诈骗罪。
刑法规定骗取贷款、票据承兑、金融票证罪指自然人或者单位以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。
贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的,使用欺骗方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
两罪的区别是行为人主观上是否有非法占有为目的。骗取贷款罪是以欺骗手段取得金融机构贷款，致使金融机构遭受损失，而贷款诈骗罪是以非法占有为目的，骗取金融机构的贷款，意图占为己有，给金融机构造成了损失。
本案中，熊某从银行骗取的贷款大多用于购买固定资产投资和企业投资，银行的损失可以通过变卖熊某名下资产进行挽回，可以认为熊某并无非法占有为目的，因此认定熊某为骗取贷款罪。
刑法规定：以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
熊某骗取银行3亿贷款，属于情节严重，因此在三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金，最终熊某被判处有期徒刑四年半。
与熊某对接的银行工作人员如果事先与熊某有通谋，同样构成骗取贷款罪的共犯。
银行工作人员只是单纯地玩忽职守，没有尽到自己的工作职责，则构成违法发放贷款罪。
违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款的犯罪。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行工作人员违规放贷3亿元，达到数额特别巨大，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
老老实实做人，本本分分赚钱，只要一动歪心思，刑法里总有一款适合你。
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对此，你怎么看？
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